Proteksi Finansial Dinilai Penting untuk Jaga Stabilitas Wealth Keluarga

TrenBisnis.co, JAKARTA — Di tengah meningkatnya biaya hidup dan ketidakpastian ekonomi global, pengelolaan kekayaan dinilai tidak lagi hanya berfokus pada pertumbuhan aset.

Perlindungan aset dan keberlanjutan finansial keluarga lintas generasi kini menjadi bagian penting dalam strategi wealth management.

Head of Wealth Management Maybank Indonesia Aliang Sumitro mengatakan strategi pengelolaan kekayaan yang sehat perlu mampu menjaga aset tetap relevan dan terlindungi di tengah perubahan kondisi ekonomi.

“Di tengah dinamika ekonomi saat ini, strategi wealth management yang baik perlu memastikan aset tetap terlindungi, relevan, dan dapat mendukung kebutuhan keluarga lintas generasi,” ujar Aliang dalam keterangan resmi, Senin (25/5/2026).

Menurutnya, terdapat sejumlah langkah yang dapat dilakukan masyarakat untuk menjaga stabilitas kekayaan di tengah risiko ekonomi yang terus berkembang.

Pertama, masyarakat perlu mengevaluasi potensi risiko finansial sejak dini. Risiko seperti kondisi kesehatan, kehilangan pendapatan, maupun kebutuhan darurat dapat memengaruhi stabilitas keuangan apabila tidak diantisipasi dengan baik.

Karena itu, strategi keuangan disebut perlu menyeimbangkan pertumbuhan investasi dengan perlindungan finansial dan kesiapan menghadapi pengeluaran tak terduga.

Kedua, integrasi antara investasi dan proteksi finansial menjadi semakin penting. Dalam kondisi ekonomi yang tidak pasti, pendekatan wealth management dinilai perlu memadukan kedua aspek tersebut agar keberlanjutan aset tetap terjaga sekaligus meminimalkan risiko finansial jangka panjang.

Selain itu, perencanaan keberlanjutan aset juga dinilai perlu dilakukan sejak dini, tidak hanya bagi individu dengan aset besar. Perencanaan yang matang dinilai membantu proses pengelolaan hingga distribusi aset menjadi lebih terstruktur dan sesuai tujuan finansial keluarga.

Untuk mendukung kebutuhan tersebut, Maybank Indonesia menghadirkan sejumlah solusi proteksi melalui layanan wealth management.

Produk yang ditawarkan antara lain MyProtection Income Plus dengan manfaat tunai tahunan sejak tahun pertama polis serta MyProtection Legacy yang memberikan bonus nilai pertanggungan dan perlindungan penyakit kritis.

Perseroan juga menyediakan solusi berbasis syariah, seperti MyProtection RENCANA Syariah dan MyProtection Amanah yang dilengkapi fitur wakaf serta manfaat loyalitas bagi nasabah.

Di sisi lain, Maybank Indonesia turut memperkuat layanan Maybank Shariah Wealth Management untuk menjawab kebutuhan nasabah yang ingin mengelola aset sesuai prinsip syariah.

Melalui layanan tersebut, nasabah tidak hanya difasilitasi untuk pengembangan dan perlindungan aset, tetapi juga pengelolaan distribusi kekayaan melalui zakat, infak, sedekah, wakaf, hingga perencanaan warisan sesuai prinsip syariah.

Aliang menilai pendekatan wealth management yang menyeluruh menjadi semakin relevan di tengah perubahan ekonomi dan meningkatnya kebutuhan finansial masyarakat.

“Melalui pendekatan wealth management yang menyeluruh, kami mendukung masyarakat untuk tidak hanya mengembangkan aset, tetapi juga menjaga asetnya dan legacy finansial bagi generasi berikutnya,” tutupnya.

Editor : Huda